Banks told to tighten monitoring

The alarming increase in online frauds in recent times has prompted the regulator to ask commercial banks to shore up monitoring and make know-your-customer (KYC) credentials ironclad before opening accounts in specific districts of concern across the country.

According to bankers, the online fraud which started in Jharkhand’s Jamtara- infamous as India’s phishing capital- a few years back has spread its tentacles to ensnare the gullible in Noida, Gurugram, Mewat, Alwar, and Ahmedabad.

Explaining the modus operandi, bankers said these phishes first open bank accounts via digital methods in one or several banks in different parts of the country using fake or original documents. These are destination accounts to which money is funneled into after duping genuine bank customers. That explains the need to re-verify KYC credentials of bank accounts in specific districts, observed bankers.

“These scammers have some easy-to-remember calendar dates as their dates of birth like January 1, January 26, or August 15. Most of the accounts opened are in the first name,” said a banker.

Jamtaras…
Bankers said the home ministry may have received inputs on areas from where these fraudsters operate in and sounded off the regulator on the need for reassessing KYC documentation. “The regulator has highlighted some jurisdictions where phishing is rampant. It said banks need to be watchful, monitor, insist on inflexible KYC verification and further re-examine credentials belonging to geographical locations of concern,” said a senior public sector banker. “The perils of this nature will only increase with nature will only increase with increased digitization, availability of data, and exponential growth of financial technology (tech),” said another senior banker.

बैंक अपनी निगरानी बढ़ाये

हाल में ऑनलाइन धोखाधड़ी में चिंताजनक बढ़ोतरी हुई है। इस वजह से भारतीय रिजर्व बैंक ने वाणिज्यिक बैंकों से देश के कुछ खास जिलों में बैंक खाते खोलने के लिए निगरानी बढ़ाने और केवाईसी (अपने ग्राहक को जानो) ब्योरे के सत्यापन का निर्देश दिया है। बैंक अधिकारियों का कहना है कि कुछ साल पहले ऑनलाइन धोखाधड़ी जामताड़ा से शुरू हुई थी, लेकिन अब यह नोएडा, गुरुग्राम, मेवात, अलवर, अहमदाबाद जैसे देश के अन्य बहुत से हिस्सों में तेजी से बढ़ी है। धोखाधड़ी के तरीके के बारे में बताते हुए बैंक अधिकारियों ने कहा कि ऐसे जालसाज सबसे पहले एक या देश के बहुत से हिस्सों में बहुत से बैंक खाते जाली या असली दस्तावेजों का इस्तेमाल करके खोलते हैं। ये वे खाते होते हैं, जिनमें असली बैंक ग्राहकों को ठगने के बाद पैसा आता है।

एक बैंक अधिकारी ने खोले गए बैंक खातों की विशेषता बताते हुए कहा, ‘एक रोचक पहलू यह था कि इन जालसाजों की जन्म तिथि 1 जनवरी, 26 जनवरी और 15 अगस्त जैसी लोकप्रिय तारीखें थीं। ज्यादातर खाते पहले नाम पर खोले गए हैं।’ ये वे खाते हैं, जिनमें विभिन्न खातों से फर्जीवाड़े से निकाला गया पैसा आता है। यही वजह है कि देश के ऐसे कुछ खास जिलों के बैंक खातों के केवाईसी ब्योरे का दोबारा सत्यापन करना जरूरी है। बैंक अधिकारियों ने कहा कि यह हो सकता है कि गृह मंत्रालय को उन क्षेत्रों के बारे में जानकारी मिली हो, जहां से जालसाज काम करते हैं और नियामक को केवाईसी ब्योरों की दोबारा जांच करने की जरूरत के लिए आगाह किया हो। ‘नियामक ने कुछ ऐसे क्षेत्र बताए हैं, जहां इस तरह की चीजें हो रही हैं। इसने बैंकों से कुछ खास क्षेत्रों में ज्यादा सतर्कता, ज्यादा निगरानी, कड़ी केवाईसी सत्यापन प्रक्रिया अपनाने और ब्योरों की दोबारा जांच के लिए कहा है।’ यह भी काबिले गौर है कि ‘डिजिटलीकरण, आंकड़ों की उपलब्धता बढऩे और फिनेटक में अत्यधिक वृद्धि से इस तरह के खतरे बढ़ेंगे।’